Une histoire de famille
et de(ux) génération(s) !
« Ph. COLAS AUDIT CONSEIL » a été créé en 1999 par Philippe COLAS. Le cabinet double son effectif 19 ans plus tard : Solenn COLAS rejoint l’entreprise après son Master 2 en Gestion de Patrimoine. Depuis, la combinaison des deux générations permet de concilier expérience et regard neuf dans le but de créer une relation de proximité et durable.
Notre Activité
L’étude et l’expertise
La fiscalité et les produits qui constituent généralement un patrimoine se complexifient régulièrement.
L'étude et l'expertise de ces évolutions permettent le suivi de l'adéquation entre les objectifs du détenteur du patrimoine et les mesures financières, fiscales, micro ou macro-économiques, nationales ou internationales.
Conseil en Gestion de Patrimoine
Notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine s’adresse aux Particuliers, professions libérales, Chefs d’Entreprise, salariés, retraités… recherchant un AUXILIAIRE GÉNÉRALISTE pour la conduite de leur patrimoine, en complément et/ou en partenariat avec les spécialistes Conseils exerçants auprès d’eux : Experts-comptables, Conseils juridiques, Avocats, Notaires, …
Le Conseil en Gestion de Patrimoine se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :
- Sa spécialisation en matière de gestion de patrimoine
- Son approche globale des besoins du Client
- Son indépendance vis-à-vis des fournisseurs de produits
(Organismes financiers ou professionnels de l'immobilier)
Élaboration de votre
bilan patrimonial personnalisé
Écoute attentive de vos besoins, projets et moyens.
Étude de la structure de votre patrimoine global (Actif/Passif).
Analyse de cette structure et appréciations par rapport à vos propres objectifs (sécurité, consolidation, retraite, transmission de patrimoine, retour sur investissement, rendement immobilier, équilibre entre les besoins à court, moyen et long terme, ...).
Adéquation entre vos besoins déterminés et les solutions les mieux adaptées sur le marché.
Remise du bilan et préconisations.
PLACEMENTS FINANCIERS
- Compte titres libres ou gérés (mandat de gestion) + produits structurés (sur mesure)
- PEA en gestion libre ou via PEA de "capitalisation" (+ ouverture ou par transfert)
- FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) ? Impôt sur le Revenu
- FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) ? Impôt sur le Revenu
- GFI (Groupements Forestiers d’Investissement) ? Impôt sur le Revenu / Transmission
- FCPR (Fonds Communs de Placement à Risques) ? diversification sur non-coté
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ÉPARGNE RETRAITE
- Retraite Madelin
- PER (Plan d’Épargne Retraite)
- Épargne Salariale (PEE / PERCO)
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ASSURANCE VIE CAPITALISATION
- Contrats d’Assurance Vie (Multisupports et Multigestionnaires)
- Contrats d’Assurance vie spécifiques (exemples : contrat à Participation aux Bénéfices Différée, transfert de PEP bancaire en PEP assurance vie,...)
- Contrats de Capitalisation (Multisupports et Multigestionnaires)
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IMMOBILIER LOCATIF
- SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) de rendement, de plus-value, de défiscalisation, en Pleine Propriété ou démembrement de propriété...
- Investissement immobilier Locatif Nu (Déficit foncier, Malraux, Monument Historique, Pinel rénové...)
- Investissement immobilier Locatif Meublé (via la Location Meublée Professionnelle ou Non professionnelle) : EHPAD, SSR, résidences services (étudiantes, séniors, affaires...)
- Investissement immobilier en démembrement de propriété (acquisition de la Nue-Propriété,...)
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