Conseil en gestion de patrimoine
à Nantes
‘’Une histoire de famille et de(ux) génération(s) !’’
Le cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine « Ph. COLAS AUDIT CONSEIL » a été créé en 1999 à Nantes par Philippe COLAS. Le cabinet double son effectif 19 ans plus tard : Solenn COLAS rejoint l’entreprise après son Master 2 en Gestion de Patrimoine.
Depuis, la combinaison des deux générations permet de concilier expérience et regard neuf dans le but de créer une relation de proximité et durable.
Nos activités à Nantes : défiscalisation, Gestion de Patrimoine, placements financiers...
L’étude et l’expertise
Vous écouter et vous comprendre ...
Notre approche place vos besoins au cœur de la réflexion . À travers une écoute attentive et une analyse approfondie de votre patrimoine (actif/passif), nous évaluons la cohérence avec vos objectifs : sécurité, retraite, transmission, rendement, ou équilibre financier. Cette étude nous permet d’identifier les solutions les plus adaptées pour optimiser et valoriser votre patrimoine de manière stratégique et personnalisée.
Conseil en Gestion de Patrimoine
... Pour vous conseiller et vous accompagner
À l’issue de cette réflexion, nous vous remettons un bilan détaillé accompagné de préconisations sur mesure pour optimiser la gestion de votre patrimoine. Notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine s’adresse aux particuliers, professions libérales, chefs d’entreprise, salariés ou retraités, souhaitant bénéficier d’un auxiliaire généraliste pour piloter efficacement leur patrimoine. Nous intervenons en complément et/ou en partenariat avec vos conseils spécialisés (experts-comptables, avocats, notaires, conseillers juridiques…), garantissant ainsi une approche globale et cohérente pour la valorisation et la sécurisation de vos actifs.
Le Conseil en Gestion de Patrimoine se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :
- Sa spécialisation en matière de gestion de patrimoine
- Son approche globale des besoins du Client
- Son indépendance vis-à-vis des fournisseurs de produits (Organismes financiers ou professionnels de l'immobilier)
Votre audit patrimonial personnalisé
à Nantes
Écoute attentive de vos besoins, projets et moyens.
Étude de la structure de votre patrimoine global (Actif/Passif).
Analyse de cette structure et appréciations par rapport à vos propres objectifs (sécurité, consolidation, retraite, transmission de patrimoine, retour sur investissement, rendement immobilier, équilibre entre les besoins à court, moyen et long terme, ...).
Adéquation entre vos besoins déterminés et les solutions les mieux adaptées sur le marché.
Remise du bilan et préconisations.
Conseiller en investissement financier à Nantes
CONSEIL EN PLACEMENTS FINANCIERS
- Compte titres libres ou gérés (mandat de gestion)
- PEA en gestion libre ou via PEA de "capitalisation" (+ ouverture ou par transfert)
- FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) : Impôt sur le Revenu
- FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) : Impôt sur le Revenu
- GFI (Groupements Forestiers d’Investissement) : Impôt sur le Revenu / Transmission
- FCPR (Fonds Communs de Placement à Risques) : diversification sur non-coté
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CONSEIL EN ÉPARGNE RETRAITE
- PER (Plan d’Épargne Retraite)
- Épargne Salariale (PEE / PERCO)
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CONSEIL EN ASSURANCE VIE ET CAPITALISATION
- Contrats d’Assurance Vie (Multisupports et Multigestionnaires)
- Contrats d’Assurance vie spécifiques (exemples : contrat à Participation aux Bénéfices Différée...)
- Contrats de Capitalisation (Multisupports et Multigestionnaires)
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CONSEIL EN IMMOBILIER LOCATIF
- SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) de rendement, de plus-value, de défiscalisation, en Pleine Propriété ou démembrement de propriété...
- Investissement immobilier Locatif Nu (Denormandie, Déficit foncier, Malraux, Monument Historique...)
- Investissement immobilier Locatif Meublé (via la Location Meublée Professionnelle ou Non professionnelle) : EHPAD, SSR, résidences services (étudiantes, séniors, affaires...)
- Investissement immobilier en démembrement de propriété (acquisition de la Nue-Propriété,...)
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